Dans les banques, les assurances, les grandes entreprises… le chargé de conformité s’efforce de prévenir les risques liés à une mauvaise application des réglementations et des lois, particulièrement nombreuses dans le domaine financier. Il lutte contre la fraude, le blanchiment d’argent (issu d’activités illégales) et le financement du terrorisme… A la fois juriste et financière, il met en place des procédures de contrôle, des outils informatiques… pour détecter les opérations litigieuses, voire frauduleuses. Il sensibilise et forme les salariés à la conformité des opérations.
MISSIONS
- Prévenir les risques liés à une mauvaise application de la réglementation ou des lois, qu’elles soient françaises ou étrangères (cartographie des risques de non-conformité)
- Faire appliquer par tout le personnel, les règles de déontologie de son groupe
- Mettre en place des procédures de contrôle et des mesures préventives
- Préserver l’image de son entreprise, en évitant les conséquences négatives d’un scandale ou d’un procès éventuel, en France ou à l’étranger
- Éviter des sanctions financières ou pénales
- Lutter contre la fraude, la corruption en interne
- Lutter contre le blanchiment d’argent issu d’activités illégales et le financement du terrorisme
- Rôle d’intermédiaire avec les organismes financiers de contrôle (Tracfin, AMF…)
PRÉREQUIS
- Parfaite connaissance de son entreprise et de ses produits
- Veille permanente sur les bonnes pratiques en matière de contrôle de conformité
- Maîtrise de la règlementation de l’entreprise
- Sens de la responsabilité
- Rigueur et curiosité
- Intégrité et discrétion
- Sens des priorités
- Travail en équipe et pédagogie
- Maîtrise de l’anglais
FORMATION
Bac +5 Université, IEP, École de commerce ou d’Ingénieur avec une spécialisation en Finances
Type : Master 2 en banque, finance, droit bancaire, droit pénal financier, droit et éthique des affaires, contrôle des risques bancaires et conformité, conformité et gestion des risques, compliance, lutte contre la fraude et la criminalité, banque
NB :
L’école supérieure de la banque organise des cycles de formation, destinés en particulier aux personnes chargées de collaborer avec un chargé de la conformité.
Le CNAM propose sur trois mois un certificat intitulé “contrôle interne et gestion des risques, conformité dans le secteur banque – assurance”.
SALAIRE
Entre 2000 € et 3000 € brut mensuel en début de carrière
Autour de 6000 € brut mensuel en fin de carrière
PERSPECTIVES D’EMPLOI : TENDANCE NATIONALE DANS LA MOYENNE
Les banques et organismes financiers doivent obligatoirement désigner un chargé de conformité.
Les postes se situent donc dans les banques de détail, les établissements de crédit, les banques d’investissement, les sociétés de bourse, les cabinets d’audit qui interviennent dans les structures précédemment citées.
La proximité des activités des compagnies d’assurance avec celles des banques, conduit le secteur des assurances à recruter également des chargés de conformité.
La fonction s’est aujourd’hui diffusée dans toutes les grandes entreprises, notamment celles qui sont cotées en bourse.
Les grandes entreprises qui travaillent largement à l’export se dotent également d’un chargé de conformité ou font appel à des cabinets privés, pour s’assurer qu’elles sont en règle avec la législation des différents pays où elles interviennent. Celles qui importent doivent s’assurer que leurs fournisseurs respectent certaines clauses sociales (salaires équitables, absence de corruption, interdiction du travail des enfants…).
Quand il n’y a pas de chargé de la responsabilité sociétale en entreprise (RSE) dans sa structure, le chargé de conformité peut travailler sur l’éthique et prendre en charge la politique liée à la lutte contre les discriminations.
AUTRES APPELLATIONS DU MÉTIER
- Compliance analyst
- Compliance officer
- Déontologue
- Juriste conformité
- Responsable compliance
- Responsable conformité
- Responsable lutte anti-blanchiment/anti-corruption
- Responsable de la sécurité financière
CODE ROME
M1201 : Analyse et ingénierie financière
